한국투자증권 ISA 일반형에서 서민형으로 변경 방법

그동안 주식계좌가 없던 아내의 ISA중개형 계좌를 개설했다.

한국투자증권에서 ISA 계좌를 개설하니, 기본적으로 일반형으로 만들어 졌다.

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서민형 조건은 근로소득기준으로 직전년도 총급여 5,000만원 이하 또는 종합소득 3,800만원 이하.

ISA의 가장 큰 장점은 세제혜택!

일반형은 200만원, 서민형/농어민형은 400만원 까지 비과세 혜택 적용

한도를 초과한 수익에 대해서는 9.9% (지방소득세 포함)로 분리과세

일반형에서 서민형으로 전환을 위해 증권사를 내방하지 않고, 앱에서 처리.

먼저 소득확인용 증명서가 필요하다.

홈택스에서 소득확인증명서 발급하면 됨.

소득학인증명서 (개인종합자산관리 계좌가입) 온라인 발급 방법

홈택스 홈페이지에서 발급

홈택스 로그인 > 증명/등록 신청 > 즉시발급 증명 > 소득확인증명서(개인종합자산관리 계좌가입)

기본 인적사항을 확인후, 신청하면 곧바로 인터넷 접수목록조회에서 출력이 가능하다.

수령방법은 인터넷발급(프린터출력), 인터넷열람(화면조회), 인터넷발급(전자문서지갑)

필요한건 발급번호이니 프린터출력이나 화면조회를 하면 된다.

나는 인터넷발급(프린터출력)으로 수령했다.

발급시 ​발급번호를 기록해 둔다.

한국투자증권 앱에서 ISA서민형 신청 방법

홈택스에서 발급받은 소득학인증명서 발급번호 등록

한국투자증권 앱을 실행후,

ISA 서민형 가입자격 확인을 위한, 소득확인 증명서 발급번호를 등록한다.

메뉴 > 상품> ISA > 나의 ISA 계좌현황

가입정보 확인 및 정보 변경 > 소득확인 증명서 발급번호 등록

발급번호와 증명서 발급일차 선택후 확인.

앱에서 신청가능시간은 오전 9시~오후 4기까지만 가능.

신청 후, 1시간쯤 뒤에 확인하니 가입자 구분이 서민형으로 바뀌었다.